Réduction d'impôt, défiscalisation, succession, retraite

Demandez-nous conseil au

  • Votre patrimoine mérite notre accompagnement personnalisé

    CAGEP-Atlantique vous assure un examen et un traitement professionnel de votre projet dès le départ. Votre conseiller CAGEP est expérimenté (plus de 40 ans d’expérience) et possède tous les agréments et garanties permettant de sécuriser vos investissements.

Services

Étude patrimoniale

Le Cabinet vous propose également un service haut de gamme pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales.

Le Cabinet aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l'harmonie familiale.

Le Cabinet examine l'actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales...

Les services aux professionnels

Le Cabinet peut également intervenir sur différents aspects de votre patrimoine professionnel.

Le Cabinet Patrimoine assiste les professionnels avec des solutions patrimoniales dédiées aux entreprises. Quelques exemples de nos interventions :

  • Optimisation financière et fiscale de la gestion de trésorerie ;
  • Capitalisation ;
  • Prévoyance individuelle et collective.

La transmission de patrimoine

Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples..

Vous pouvez également souhaiter transmettre la propriété sans perdre la faculté de l'utiliser grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.

Voici quelques exemples de solutions : donation de biens entre époux, donation-partage, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, testament...

Investir dans l'immobilier

Investir dans l'immobilier nécessite de prendre de nombreuses précautions car tous les biens ne se valent pas, tant au niveau de l'emplacement que de la qualité de la construction ou encore ses besoins en énergie. Lors de la recherche d'un bien à acquérir, il faut donc prendre en compte plusieurs aspects liés à l'objectif envisagé.

Investir dans l'immobilier répond à plusieurs objectifs :

  • Le plus courant : acquérir sa résidence principale ;
  • Posséder une résidence secondaire ;
  • Percevoir des revenus complémentaires ;
  • Réduire ses impôts ;
  • Augmenter son patrimoine.

L'assurance-vie

"L'assurance vie, le placement préféré des Français!"

Cette expression utilisée fréquemment (et à juste titre !) par la presse patrimoniale, résume bien l'attrait et les qualités de cette formule d'épargne.

L'assurance vie est généralement conseillée dans les cas suivants :

  • Se constituer un capital dans un cadre fiscal privilégié ;
  • Préparer sa retraite dans ce même cadre fiscal attrayant ;
  • Transmettre un patrimoine au(x) bénéficiaire(s) de son choix dans un cadre fiscal allégé.

Ce placement peut également vous permettre de vous constituer une épargne en vue de financer les études de vos enfants ou l'acquisition d'un bien à moyen terme.

Voici en quelques grandes lignes les caractéristiques de l'assurance vie, d'autant plus favorable qu'elle présente en plus une palette d'investissement en phase avec son époque, alliant le plus souvent la sécurité et la performance.

Vous désirez quelques détails complémentaires sur les avantages de l'assurance vie ?
Appelez-moi au 02.51.24.06.96 ou afontaine@cagep.fr.

Les placements financiers

Le Cabinet intervient sur l'ensemble de vos placements financiers, assurance vie, PEA, contrats de capitalisation.

Nous surveillons en permanence les meilleurs fonds du marché et travaillons avec les plus grandes sociétés de gestion françaises.

Le Cabinet possède le statut de courtier en assurance vie et de Conseil en Gestion de Patrimoine.

Contact

Votre courriel ne sera jamais publié

  •  
  •  

Merci de recopier les 5 caractères. Cliquez sur l'image pour la changer.